Circuit de paiements Sapphire : Trigo XO, Smart Pay et la piste ouverte par ABC
« Par Patrick Lancier »
TL;DR — La piste ouverte par ABC le 20 août 2026 n’est pas d’abord éditoriale : elle est de paiement. Relevés bancaires de cinq victimes australiennes recoupés avec des tableurs internes leakés à SVT, puis partagés avec l’OCCRP en 2025. Ticket d’entrée souvent autour de 350 dollars, habillé en cours en ligne ou en services d’immigration. Côté véhicules : Trigo XO à Melbourne (Toorak), USC Market Place en Israël, Finterex Capital, Ambit Capital, Smart Pay / Allegiant Holdings Ltd à Chypre. Goldberg nie. ABC ne dit pas que Trigo XO fraudait via les clones.
Quels véhicules de paiement ABC a-t-elle identifiés ?
Le Story Lab d’ABC, sous la plume de Julian Fell, aligne plusieurs entités qui apparaissent soit sur les relevés, soit dans les tableurs, soit dans les deux. Trigo XO, cabinet de Melbourne implanté à Toorak, a encaissé le paiement initial de Toby. USC Market Place, société israélienne dont le directeur est un employé de GoBe Marketing, a reçu des paiements de victimes australiennes en 2024. Finterex Capital apparaît pour un règlement de 378,50 dollars. Ambit Capital sert de plateforme pour deux versements d’Anna. The FBTC, présentée comme un broker suisse, concentre le flux de Rodger, environ 125 000 dollars en juin 2024.
Le ticket d’onboarding le plus souvent observé tourne autour de 350 dollars. L’habillage n’est pas celui d’un compte-titres : c’est un cours en ligne, ou un service d’immigration. Un autre Australien a payé 365 dollars via l’un des trois sites de « cours » liés à Trigo XO et n’a reçu qu’un PDF de leadership de 35 pages. Le checkout de ces sites était cassé au moment où ABC les a examinés. Pour un desk paiements, le signal n’est pas le montant : c’est le décalage entre le libellé (formation, visa) et la destination réelle (salle de marché non listée).
Comment le leak SVT-OCCRP documente-t-il les flux ?
La matière première est une fuite de 1,9 téraoctet remise à SVT. Joachim Dyfvermark a partagé les documents avec l’OCCRP en 2025. Le projet s’appelle Scam Empire. ABC cite Qurium (Tord Lundstrom) et amaBhungane (Dewald Van Rensburg) parmi les partenaires. Cinq victimes australiennes ont été interrogées ; leurs relevés ont été alignés, ligne à ligne, sur les tableurs. Susan (NSW) fournit le cas le plus propre pour un contrôleur : 378,50 dollars, date et coordonnées identiques dans le fichier Sapphire, au milieu de plus de 4 000 autres lignes australiennes. Elle a obtenu un remboursement après contestation.
L’OCCRP, dans sa FAQ, décrit deux groupes distincts — sans preuve qu’ils soient le même. Le volet israélo-européen : plus de 247 millions de dollars versés par près de 27 000 personnes, dans plus de 30 pays, entre janvier 2021 et décembre 2024. L’A.K. Group, en Géorgie : 35,3 millions de dollars et plus de 6 179 clients, de mai 2022 à février 2025. ABC relais l’estimation OCCRP selon laquelle Sapphire a extorqué « des centaines de millions de dollars », uniquement via des arnaques d’investissement. La tour Sapphire, à Ramat Gan, a été occupée jusqu’en avril 2024 ; 480 employés y figuraient en août 2023. Côté israélo-européen, l’OCCRP recense 79 plateformes. Les fondateurs et bénéficiaires ultimes de ce volet restent, selon l’OCCRP, inconnus.
Quel rôle allégué pour Trigo XO et Allegiant Holdings ?
ABC n’écrit pas que Trigo XO a conçu les clones ni passé les appels. La formule retenue est prudente : la société « appeared to be used to launder payments ». Le cabinet melbourneais, son directeur et l’actionnaire unique ont rompu après l’appel d’ABC. Le directeur a indiqué que le véritable propriétaire serait en Israël et a évoqué un appel avec Shefi Goldberg. Le comptable de la société a signalé les faits à AUSTRAC. Le porte-parole d’AUSTRAC n’a pas commenté. Ces éléments décrivent un usage apparent d’un véhicule australien pour un paiement d’entrée, pas une condamnation.
Smart Pay / Allegiant Holdings Ltd, enregistrée à Chypre — et distincte de l’homonyme britannique —, apparaît comme processeur dans des vidéos leakées. L’adresse e-mail citée est info@smart-pay.biz. Goldberg en est l’unique actionnaire. GoBe Marketing, dont il est co-directeur, affiche des centres d’appels en Israël, à Chypre, en Afrique du Sud, en Espagne et aux Philippines, et des visas pour les États-Unis et le Canada. MSG Marketing, filiale sud-africaine de GoBe, a fait l’objet d’un jugement en 2021 portant sur le traitement de paiements d’arnaque d’investissement présentés comme de l’immigration. USC Market Place complète la chaîne israélienne côté 2024.
Que disent les dénégations de Goldberg ?
La séquence des réponses, telle que la rapporte ABC, est étagée. Sur l’activité frauduleuse : « We didn’t have any fraudulent activity. » Sur Trigo XO, dans un statement adressé à Qurium : aucune propriété, aucun contrôle, aucune implication avec Trigo XO Pty Ltd. Sur Susan et la ligne Finterex : « Sorry but I have no clue about any of this. » Sur le jugement sud-africain de 2021 visant MSG Marketing : « I was never involved in processing any of such payments. »
Sur Chypre, le premier mouvement a été une négation : Goldberg a d’abord nié posséder des entités dans cette juridiction. Puis, à propos d’Allegiant Holdings Ltd : la société est « used for the provision of services » ; il est « merely registered » et « not involved in the management or day-to-day operation ». Ces phrases sont des dénégations, pas des aveux. Un article de marchés les relais telles quelles. Il n’y a, dans les sources citées, ni verdict australien, ni montant global de saisie, ni identification judiciaire des fondateurs du volet israélo-européen.
Quelles implications pour les plateformes non listées ?
The FBTC, Ambit Capital, Finterex Capital n’apparaissent pas, dans le récit d’ABC, comme des venues réglementées dont le prospectus serait public. Finterex a ensuite rejoint la watchlist MoneySmart — après le paiement de Susan, pas avant. Pour un compliance officer, l’ordre des faits compte : le flux précède la liste. Les 79 plateformes du volet israélo-européen, côté OCCRP, illustrent le même écart : un inventaire journalistique n’est pas un registre d’agrément.
Le signal opérationnel, pour un intermédiaire qui onboarde du retail, tient à trois contrôles documentés ici et à rien d’autre : (1) un premier débit d’environ 350 dollars sous libellé cours ou immigration ; (2) un recoupement possible entre un relevé client et un tableur interne ; (3) un processeur chypriote ou un véhicule australien qui n’a pas d’activité de marché affichée. ABC cartographie. Elle ne clôt pas le dossier. Les dénégations de Goldberg restent au dossier autant que les tableurs.
FAQ
Quel est le ticket d’entrée le plus souvent observé ?
Environ 350 dollars, présenté comme un cours en ligne ou un service d’immigration. Un Australien a payé 365 dollars et reçu un PDF de 35 pages. Toby a commencé par Trigo XO avant des montants bien plus élevés.
Que recoupent les tableurs leakés et les relevés ?
ABC a aligné les relevés de cinq victimes sur des fichiers internes leakés à SVT et transmis à l’OCCRP en 2025. Le cas Susan (378,50 dollars, Finterex Capital) est identique dans le tableur, parmi plus de 4 000 Australiens.
Que dit ABC du rôle apparent de Trigo XO ?
Que la société « appeared to be used to launder payments ». ABC ne suggère pas que Trigo XO, ou quiconque y associé, fraudait activement via de faux articles ou des appels. Le cabinet melbourneais, son directeur et l’actionnaire unique ont rompu après l’appel d’ABC.
Goldberg a-t-il reconnu la propriété de Smart Pay ?
Il est décrit comme unique actionnaire d’Allegiant Holdings Ltd (Chypre). Il a d’abord nié posséder des entités chypriotes, puis indiqué n’être que « registered », sans gestion ni opération quotidienne. Il nie toute fraude.
USC Market Place apparaît-elle dans les paiements 2024 ?
Oui, selon ABC : société israélienne, directeur = employé de GoBe Marketing, destinataire de paiements de victimes australiennes en 2024. Ce n’est pas une condamnation, c’est une identification de véhicule.
« Par Patrick Lancier »